Дропперская деятельность, которая предполагает использование подставных лиц для вывода и обналичивания незаконно полученных средств, представляет серьезную угрозу финансовой безопасности страны и влечет за собой тяжелые последствия для вовлеченных лиц. В связи с этим, Администрация Ейского района запустила кампанию, целью которой является обучение граждан распознаванию мошенников, информирование о наиболее распространенных преступных схемах и раскрытие ключевых индикаторов дропперства.
Работа дроппера может быть охарактеризована двумя основными типами:
- «Неразводные» дропперы — это люди, осознающие криминальный характер своих действий и зарабатывающие на них.
- «Разводные» дропперы — это те, кто неосознанно способствует отмыванию денег.
В первом случае на подобную «подработку» соглашаются наиболее уязвимые слои населения, такие как безработные, пенсионеры, малоимущие, иммигранты и переселенцы из неблагоприятных регионов. Также в группу риска попадают подростки из проблемных семей и студенты, которые ищут легкий заработок и не готовы включать критическое мышление. Доход дропперов может составлять до 40% от переведенной или обналиченной суммы, что в совокупности всех сделок может значительно превышать среднюю зарплату по стране.
Неразводные дропперы привлекаются на теневых площадках, таких как сайты, форумы и группы в социальных сетях. Объявления о работе могут рассылаться в мессенджерах, на электронную почту и через личные контакты. Обычно такие объявления содержат конкретные предложения, например: «Требуются дропперы, взаимодействие с наличными, моментальные выплаты процентов, возможность зарабатывать до 20 тысяч рублей в день».
Дроповоды, отвечающие за набор подставных лиц, активно работают в офлайне. Они могут вербовать дропперов на строительных площадках, в образовательных учреждениях и общежитиях, где уровень финансовой грамотности невысок и позволяет завлечь людей для выполнения сомнительных действий.
Что касается второй категории дропперов, то попасться на удочку мошенников может каждый. Существует множество способов ввести человека в заблуждение и обманным путем заставить его выполнить действия, связанные с предоставлением платежных данных, обналичиванием или переводом денежных средств.
Дроповоды могут ожидать своих жертв у банкоматов, выдавая себя за обычных прохожих. Они просят снять для них наличные средства, мотивируя это тем, что забыли или потеряли свою банковскую карту. В результате, один из дропов может перевести деньги на счет жертвы, которая, ничего не подозревая, обналичивает их. Таким образом, желание помочь может обернуться неправомерными действиями.
В интернете также можно встретить множество «заманчивых» вакансий, нацеленных на массового соискателя: легкий заработок, отсутствие необходимости в образовании и опыте работы, удаленная работа и свободный график. Злоумышленники даже подделывают интернет-ресурсы существующих организаций, чтобы вызвать большее доверие у потенциальных дропперов. Сделать из кандидата дроппера можно, как минимум, двумя способами:
- Первый — под предлогом проверки службы безопасности или начисления заработной платы «работодатель» получает паспортные данные и банковские реквизиты потенциального сотрудника. После совершения дропперских переводов злоумышленник исчезает.
- Второй вариант — открытое предложение работы, связанное с проведением денежных операций, однако в этом случае человек не осознает криминальность своих действий.
Ошибочный перевод также может превратить человека в дропа. В этом случае отправитель связывается с владельцем банковской карты, объясняет, что перевел деньги не на тот счет, и просит вернуть средства на корректный номер карты. За это он может предложить небольшое вознаграждение, например 5% от суммы перевода.
Важно понимать, что если человек сознательно соглашается помогать мошенникам за вознаграждение, он становится соучастником преступления и может быть привлечен к ответственности так же, как и сами мошенники.
Наказания за участие в дропперской деятельности различны:
- За передачу банковской карты или ее данных — штраф до 300 тысяч рублей, принудительные работы или лишение свободы до 3 лет.
- За организацию такой деятельности — штраф до 1 миллиона рублей, принудительные работы до 5 лет или лишение свободы до 6 лет.
Лучший способ противостоять мошенникам — повышать свою осведомленность о схемах вовлечения в противоправную деятельность. Будьте бдительны: внимательно изучайте объявления о работе и не идите на сомнительные способы заработка. Не соглашайтесь обналичивать, класть на счет или переводить деньги по просьбе незнакомца. Если на вашу карту поступил неожиданный перевод, свяжитесь с банком.
Если вы заподозрили неладное, сообщите об этом. За помощью можно обратиться в правоохранительные органы или на круглосуточную горячую линию Банка России по телефону 8-800-300-30-00 (короткий номер 300 с мобильного телефона). Звонок бесплатный из любой точки нашей страны.